Une enquête de l’OCCRP révèle une augmentation de l’utilisation des distributeurs automatiques de crypto-monnaies parmi les escrocs et les criminels

Les distributeurs automatiques de crypto-monnaies, conçus pour faciliter la conversion d’argent liquide en crypto-monnaies, sont de plus en plus exploités par des escrocs, selon une enquête récente menée par l’Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) et le Miami Herald.

Les résultats révèlent une augmentation inquiétante des fraudes facilitées par ces machines à travers les États-Unis, qui sont devenues omniprésentes – apparaissant dans les stations-service, les supérettes et d’autres endroits accessibles.

Ce rapport intervient alors que le FBI a récemment fait état d’une hausse des fraudes liées aux investissements en cryptomonnaies dans le pays. Ce problème a incité les législateurs américains à réclamer un contrôle et une réglementation accrus.

Surveillance laxiste

Selon le rapport, la croissance rapide des distributeurs automatiques de cryptomonnaies et la surveillance réglementaire relativement laxiste en ont fait une cible attrayante pour les criminels. Par rapport aux échanges en ligne, ces machines nécessitent généralement une identification minimale, ce qui permet aux escrocs d’opérer plus facilement sans se faire repérer.

En 2023, le FBI a signalé que les pertes dues aux escroqueries impliquant des distributeurs automatiques de cryptomonnaies dépassaient les 120 millions de dollars. Ce chiffre met en évidence l’impact financier important de ces fraudes, qui ne sont souvent pas signalées ou résolues en raison de l’anonymat et de la rapidité des transactions cryptographiques.

Les escrocs utilisent souvent des distributeurs automatiques de crypto-monnaies pour convertir rapidement l’argent volé en crypto-monnaies, qui peuvent ensuite être transférées au-delà des frontières et blanchies via divers échanges.

Le rapport de l’OCCRP a noté que bon nombre de ces activités frauduleuses sont liées à des réseaux criminels internationaux opérant dans des pays où les cadres réglementaires sont faibles. Il a ajouté que l’un des principaux problèmes contribuant à l’augmentation des escroqueries aux distributeurs automatiques de crypto-monnaies est l’environnement réglementaire incohérent entre les différents États.

Bien que la loi fédérale exige que les opérateurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies s’inscrivent auprès du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor et adhèrent aux normes de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), les réglementations au niveau des États varient considérablement. Certains États ont des exigences strictes, tandis que d’autres, comme l’Illinois, ne classent pas les cryptomonnaies comme de l’argent, limitant ainsi la surveillance réglementaire.

Réponse aux escroqueries

Les services secrets américains et le FBI s’efforcent de lutter contre ces escroqueries, mais ils sont confrontés à des défis considérables en raison de la nature internationale de bon nombre de ces crimes. Les services secrets américains ont identifié des réseaux criminels transnationaux exploitant les systèmes financiers américains, souvent issus de pays n’ayant pas conclu d’accords juridiques avec les États-Unis.

Plusieurs affaires très médiatisées illustrent l’ampleur du problème. Dans un cas, un résident de la ville de New York a été condamné pour avoir exploité un réseau de distributeurs automatiques de cryptomonnaies sans licence qui ont facilité des transactions frauduleuses de plus de 5,6 millions de dollars. Les machines ont été commercialisées pour leur anonymat, ce qui a attiré une clientèle criminelle et mis en évidence le risque d’utilisation abusive.

Les principaux opérateurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies, tels que Bitcoin Depot et FlipCoin, affirment qu’ils prennent des mesures pour prévenir la fraude en mettant en place des systèmes d’alerte et en surveillant les transactions. DigitalMint, un autre opérateur, affirme vérifier les portefeuilles de destination par rapport aux listes de sanctions et contacte fréquemment les clients au sujet d’activités suspectes.

L’OCCRP a déclaré que l’augmentation des escroqueries aux distributeurs automatiques de crypto-monnaies nécessite des mesures réglementaires plus strictes et une coopération renforcée entre les agences étatiques et fédérales.

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