Un rapport du Trésor américain révèle que l'utilisation de la cryptographie dans les activités financières illicites reste faible mais représente une fraction croissante des flux totaux.
Le département du Trésor américain a déclaré le 8 février que ses dernières évaluations des risques montrent que les actifs virtuels ne représentent actuellement qu'une petite fraction du flux total de blanchiment d'argent par rapport aux monnaies fiduciaires ; cependant, ils deviennent une préoccupation croissante pour les organismes de réglementation et d’application.
Le régulateur a révélé les conclusions de ses évaluations nationales des risques de 2024 en matière de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération. Les rapports soulignent l’évolution du paysage des crypto-monnaies et autres actifs virtuels comme à la fois une frontière financière innovante et une nouvelle voie d’exploitation criminelle.
Bien qu’il ne représente qu’une petite partie du total des flux financiers impliqués dans le blanchiment d’argent, le secteur en plein essor des actifs virtuels soulève d’importantes questions en matière de réglementation, de conformité et d’application.
Préoccupations réglementaires
Une préoccupation majeure soulevée par le Trésor est le respect incohérent des réglementations LAB/CFT dans les différentes juridictions. Cette incohérence, associée aux caractéristiques uniques des actifs virtuels qui facilitent l'anonymat et les transactions transfrontalières, pose des défis importants dans la lutte contre les activités de blanchiment d'argent.
Selon le rapport, l’adaptabilité des blanchisseurs d’argent à l’ère numérique est évidente dans leur utilisation d’outils et de méthodes sophistiqués pour masquer l’origine des fonds illicites. Il détaille comment les criminels exploitent diverses technologies et méthodes pour masquer l'origine des fonds illégaux, compliquant ainsi les efforts de traçage et de lutte contre le blanchiment d'argent.
Les techniques telles que le mélange de services, les pièces de confidentialité et le saut de chaîne entre différents actifs de blockchain sont particulièrement préoccupantes. Ces méthodes, ainsi que l’utilisation de portefeuilles et de plateformes non hébergés qui permettent des transactions directes entre homologues sans surveillance intermédiaire, entravent considérablement l’efficacité des mesures de LBC/FT.
La nature décentralisée de nombreuses transactions d'actifs virtuels, en particulier au sein de DeFi, exacerbe encore ces défis en offrant un bouclier d'anonymat à ceux qui cherchent à contourner la surveillance réglementaire. Le rapport met en évidence la complexité des plateformes DeFi et des programmes d’investissement dans les actifs virtuels, qui sont devenus un terrain fertile pour la fraude et le blanchiment d’argent.
Selon le Trésor, le manque de contrôle centralisé et l'anonymat offert par ces plateformes présentent des risques importants, les criminels exploitant ces fonctionnalités pour des activités illicites, notamment le paiement de ransomwares et le blanchiment de fonds volés.
Chemin à parcourir
Pour relever ces défis, le Trésor plaide en faveur de cadres réglementaires améliorés, de pratiques de conformité améliorées parmi les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) et d'une collaboration accrue entre les organismes de réglementation et le secteur des actifs virtuels.
L’établissement de directives claires et l’adoption d’outils analytiques avancés sont essentiels pour atténuer les risques associés aux actifs virtuels. En outre, le Trésor souligne l’importance de la coopération internationale pour garantir une approche mondiale cohérente en matière de réglementation et de surveillance du marché des actifs virtuels en évolution rapide.
Le rapport souligne également la nécessité d'une adaptation et d'une vigilance continues pour faire face à l'évolution du paysage des actifs virtuels et à leur utilisation dans les activités de blanchiment d'argent, suggérant une approche à multiples facettes impliquant l'innovation technologique, des ajustements réglementaires et une collaboration internationale.
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