Tribune : JPEX – Un scandale crypto qui ébranle la réputation de Hong Kong

Hong Kong, centre financier mondial et porte d’entrée vers la Chine, a été secouée par un énorme scandale cryptographique impliquant JPEX. Cet échange de crypto-monnaie basé à Dubaï aurait fraudé des milliers d’investisseurs pour plus de 160 millions de dollars. L’affaire a révélé les lacunes réglementaires, le manque de protection des investisseurs dans l’industrie naissante de la cryptographie à Hong Kong et les risques liés au recours aux influenceurs des médias sociaux pour promouvoir des plateformes sans licence.

JPEX, qui signifie Japan Exchange, prétend être le premier échange cryptographique au monde offrant des dividendes à ses utilisateurs. Elle se vante également de nouer des partenariats avec de grandes institutions telles que HSBC, Standard Chartered et Alibaba. Il a attiré les investisseurs avec des promesses de rendements élevés et de faibles frais et a utilisé des stratégies de marketing agressives telles que des panneaux d’affichage, des publicités en ligne et le soutien d’influenceurs.

Parmi les influenceurs qui ont fait la promotion de JPEX figuraient Joseph Lam, un avocat devenu vendeur d’assurances qui se faisait appeler le « roi du Trolling » de Hong Kong, et Chan Yee, une personnalité de YouTube comptant 200 000 abonnés. Ils ont montré à leurs abonnés comment les bénéfices du Bitcoin pouvaient les aider à acheter des maisons et des voitures et les ont encouragés à s’inscrire à JPEX en utilisant leurs codes de parrainage.

Cependant, les choses ont commencé à se dégrader en septembre 2023, lorsque JPEX a annoncé qu’elle était confrontée à une « pénurie de liquidités » et a suspendu ses retraits. De nombreux investisseurs n’ont pas pu accéder à leurs fonds ni contacter le service client de la plateforme. Certains ont également découvert que JPEX opérait sans licence de la Securities and Futures Commission (SFC) de Hong Kong, qui réglemente les plateformes de négociation d’actifs virtuels.

La SFC a révélé avoir adressé une lettre d’avertissement à JPEX en juin 2023, lui demandant de cesser ses activités à Hong Kong ou de demander une licence. Cependant, JPEX a ignoré la lettre et a continué à opérer illégalement. La SFC a également déclaré qu’elle n’avait aucune compétence sur les opérations de JPEX à Dubaï, où elle était enregistrée.

La police de Hong Kong a ouvert une enquête sur JPEX après avoir reçu des plaintes de plus de 2 000 investisseurs affirmant avoir perdu 1,3 milliard de dollars de Hong Kong (166 millions de dollars). La police a arrêté 11 personnes, dont Lam et Chan, soupçonnées de fraude, de blanchiment d’argent et de complot en vue de frauder. La police a également saisi des ordinateurs, des téléphones portables, des cartes bancaires et des documents chez les suspects.

L’affaire a suscité l’indignation du public et soulevé des questions sur le cadre réglementaire de Hong Kong pour les actifs cryptographiques. Hong Kong tente de se positionner comme une plaque tournante mondiale de l’innovation et de la technologie, notamment après l’introduction en 2020 de la loi sur la sécurité nationale qui a érodé son autonomie et ses libertés. En novembre 2020, la SFC a annoncé un nouveau régime de licence pour les plateformes de négociation d’actifs virtuels afin de renforcer la protection des investisseurs et de lutter contre le blanchiment d’argent.

Le régime n’est entré en vigueur qu’en juin 2023, laissant un écart de plus de six mois pour les plateformes non réglementées comme JPEX. De plus, le régime ne couvre que les plateformes qui négocient au moins un jeton de sécurité, un type d’actif cryptographique représentant la propriété ou les droits sur un actif ou une entreprise sous-jacente. Les plateformes qui négocient uniquement des jetons non sécurisés, tels que Bitcoin ou Ethereum, ne sont pas tenues d’obtenir une licence de la SFC.

Cela signifie qu’il existe encore un segment important du marché de la cryptographie qui n’est ni réglementé ni supervisé à Hong Kong. Selon CoinMarketCap, plus de 11 000 actifs cryptographiques sont en circulation, avec une capitalisation boursière totale de plus de 2 000 milliards de dollars. Beaucoup de ces actifs sont très volatils et spéculatifs ; certains peuvent être frauduleux ou illégaux.

L’affaire JPEX met également en évidence les dangers de faire confiance aux influenceurs des médias sociaux qui soutiennent des produits ou des plateformes de cryptographie sans divulgation ni diligence raisonnable. Les influenceurs peuvent avoir des arrière-pensées ou des conflits d’intérêts lorsqu’ils font la promotion de certaines plateformes ou jetons. Ils peuvent également manquer d’expertise ou de crédibilité pour fournir des informations précises ou fiables sur les risques et les avantages d’un investissement dans des actifs cryptographiques.

Les investisseurs doivent se méfier de toute plateforme ou produit qui promet des rendements ou des garanties irréalistes sans divulguer les risques encourus. Ils doivent également effectuer leurs propres recherches et vérifier les informations d’identification et la réputation de toute plateforme ou produit qu’ils ont l’intention d’utiliser. Ils doivent également vérifier si la plateforme ou le produit est autorisé ou réglementé par une autorité à Hong Kong ou ailleurs.

L’affaire JPEX a également attiré l’attention sur le rôle de Dubaï en tant que paradis cryptographique pour les opérateurs louches. Dubaï, qui fait partie des Émirats arabes unis (EAU), attire les entreprises de cryptographie avec ses faibles impôts, ses réglementations laxistes et son attitude amicale.

Dubaï n’a pas de loi ou d’autorité spécifique pour réglementer les actifs cryptographiques et n’exige pas que les plateformes cryptographiques obtiennent une licence ou s’inscrivent auprès d’une agence. Dubaï n’a pas non plus de traité d’extradition avec Hong Kong, ce qui rend difficile pour les autorités de poursuivre JPEX ou ses fondateurs.

Cependant, la position favorable à la cryptographie de Dubaï pourrait avoir un coût pour sa réputation et sa sécurité. Dubaï pourrait devenir un pôle d’attraction pour les escrocs, les pirates informatiques et les terroristes qui utilisent des actifs cryptographiques pour échapper aux sanctions, blanchir de l’argent ou financer des activités illicites.

Dubaï pourrait également faire face à des pressions de la part d’autres pays ou d’organisations internationales pour renforcer la surveillance et la conformité de son secteur de la cryptographie. Dubaï devra peut-être équilibrer son ambition de devenir un leader mondial de l’innovation et de la technologie avec sa responsabilité de prévenir et de combattre la criminalité et les risques financiers.

L’affaire JPEX n’est ni le premier ni le dernier scandale cryptographique auquel Hong Kong sera confronté. Il s’agit non seulement d’un signal d’alarme pour les investisseurs, mais aussi pour les régulateurs et les décideurs politiques. À mesure que l’industrie de la cryptographie se développe et évolue, de nouveaux défis et opportunités apparaîtront pour Hong Kong et ses parties prenantes. Hong Kong doit tirer les leçons de l’affaire JPEX et prendre des mesures proactives et préventives pour sauvegarder ses intérêts et ses valeurs.

Hong Kong doit améliorer son cadre réglementaire, l’application du secteur de la cryptographie et ses campagnes d’éducation et de sensibilisation du public. Hong Kong doit coopérer et se coordonner avec d’autres juridictions et agences pour lutter contre les crimes et risques cryptographiques transfrontaliers.

L’affaire JPEX est un scandale crypto qui ébranle la réputation de Hong Kong en tant que centre financier mondial et porte d’entrée vers la Chine. Il expose les lacunes réglementaires et le manque de protection des investisseurs dans le secteur de la cryptographie à Hong Kong, ainsi que les risques liés au recours aux influenceurs des médias sociaux pour promouvoir des plateformes sans licence.

Hong Kong doit renforcer sa surveillance et son application de l’industrie de la cryptographie ainsi que ses campagnes d’éducation et de sensibilisation du public. Hong Kong doit également trouver un équilibre entre la promotion et la réglementation de l’industrie de la cryptographie et la protection et l’autonomisation de ses investisseurs. Ce n’est qu’à cette condition que Hong Kong pourra conserver son avantage et sa compétitivité sur la scène mondiale.

Le post Op-ed: JPEX – Un scandale crypto qui ébranle la réputation de Hong Kong est apparu en premier sur CryptoSlate.