Op-ed : C’est maintenant ou jamais pour TradFi en Asie de s’engager avec le web3

Ce qui suit est un article invité du PDG de BTSE, Henry Liu.

En ce qui concerne l’adoption populaire de la cryptographie au détail, l’Asie est un leader mondial hors pair. En fait, le Vietnam est en tête du rapport 2022 Geography of Cryptocurrency de Chainalysis. Pourtant, pour les institutions financières traditionnelles d’Asie (TradFi), c’est une autre histoire. Les banques et les institutions financières du continent le plus peuplé du monde sont à la traîne par rapport à leurs homologues mondiaux dans l’adoption des technologies de blockchain.

Avec une telle vague d’innovation et d’adoption dans la région APAC, c’est peut-être le moment ou jamais pour TradFi d’adopter le Web3. Les cycles baissiers s’avèrent le meilleur moment pour construire, et les institutions TradFi pourraient se retrouver définitivement laissées pour compte au moment de la prochaine course haussière.

Commençons du côté des paiements. Cette infrastructure est essentielle pour que la cryptographie se généralise véritablement. La tendance générale voit les géants des paiements TradFi s’associer à des entreprises crypto-natives, généralement avec une institution financière agréée opérant en arrière-plan.

Le monde de la cryptographie entend parler d’une nouvelle annonce de partenariat de paiement toutes les deux semaines sur les marchés occidentaux. Prenons par exemple les nouvelles récentes concernant une carte cryptographique prépayée Binance et Mastercard au Brésil, ou Huobi et Solaris lançant une carte crypto-fiat dans l’UE. Pendant ce temps, le développement dans cet espace est très à la traîne en Asie. Un bon exemple aurait été les initiatives proposées par Mastercard avec BitKub basé en Thaïlande, Amber Group basé à Singapour et Coinjar basé en Australie, annoncées en 2021. Mais seul le dernier des trois s’est concrétisé, indiquant un faible taux de réussite pour de tels partenariats dans la région à ce jour.

Ensuite, il y a aussi un écart régional sur le front de l’investissement. Hong Kong Exchanges and Clearing a récemment innové en décembre 2022 avec le premier ETF crypto d’Asie. Mais ces premières étapes interviennent plus d’un an après que les bourses nord-américaines ont lancé des produits similaires en 2021. Et dans un rapport récent, Accenture a constaté que «les deux tiers des sociétés de gestion de patrimoine en Asie n’ont pas l’intention d’offrir une quelconque forme de proposition d’actifs numériques. ” Au lieu de cela, note le rapport, les investisseurs cryptographiques asiatiques se tournent vers les forums en ligne pour obtenir des conseils.

Pour accentuer encore le tableau, les entreprises traditionnelles asiatiques sont même en retard sur la transformation numérique régulière. Un rapport de Broadridge a montré que les entreprises de l’APAC étaient en retard sur presque tous les indicateurs, notant l’influence de ces entreprises sur les institutions financières qui les servent.

Cependant, il serait négligent d’ignorer les quelques étincelles lumineuses de TradFi sur la scène crypto asiatique. La DBS Bank de Singapour est régulièrement en tête des sondages de l’industrie pour son innovation dans les applications de blockchain. En Thaïlande, Siam Commercial Bank a démontré un engagement solide envers Web3 via son unité SCB10x. Union Bank Philippines et Kenanga en Malaisie explorent également l’espace, entre autres. Mais dans l’ensemble, les exemples de leadership asiatique de TradFi dans le domaine de la cryptographie sont rares et espacés.

Une chance de sauter le pas ?

Dans ce contexte, nous voyons les marchés émergents d’Asie chercher une opportunité de dépasser la domination des pays développés sur TradFi. De nombreux acteurs cherchent à développer les propres écosystèmes Web3 et systèmes de crypto-finance de la région, que les TradFi locaux soient intégrés ou non.

Prenez, par exemple, l’application d’investissement indonésienne Pintu, axée sur la crypto-monnaie, créée au milieu du boom des applications liées à la pandémie dans le pays. Et, bien sûr, il y a le plus grand succès GameFi au monde : Axie Infinity, développé par le studio vietnamien Sky Mavis et dirigé par le vivier d’ingénieurs talentueux du Vietnam. Un autre exemple notable est la façon dont Animoca Brands, basée à Hong Kong, aborde le capital-risque par le biais de partenariats avec diverses entreprises natives du Web3.

Une autre expression de cet espoir est l’intérêt régional croissant pour les monnaies numériques des banques centrales (CBDC). Le Laos a récemment commencé des essais avec une société de blockchain basée au Japon et n’est que l’un des 35 pays à explorer les initiatives CBDC en Asie. Peut-être que certaines banques centrales de la région envisagent de passer directement à la blockchain tout en sautant le processus souvent ardu de mise à niveau de l’infrastructure TradFi locale.

La question qui nous reste est de savoir si les institutions traditionnelles de la région veulent ou même doivent rattraper leurs homologues occidentaux dans l’adoption du Web3. L’Asie a déjà une adoption massive de la cryptographie à la base, ainsi que des entreprises crypto-natives qui dominent dans leurs domaines respectifs.

En bref, la scène crypto asiatique a actuellement suffisamment d’élan pour se développer par elle-même, de l’adoption par les consommateurs au développement des infrastructures et aux investissements. Par conséquent, si Asian TradFi veut une part du gâteau Web3, ils feraient mieux de se rattraper lors de la prochaine course haussière. Sinon, l’écosystème Web3 pourrait ne pas en avoir besoin du tout.

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