L’Europe met à jour sa réglementation sur les voyages pour inclure les fournisseurs de services cryptographiques dans la lutte contre le blanchiment d’argent
L’Autorité bancaire européenne (ABE) a mis à jour ses lignes directrices sur les règles de voyage pour inclure les fournisseurs de services cryptographiques et les intermédiaires, selon un communiqué du 4 juillet.
À compter du 30 décembre 2024, les échanges de crypto-monnaies dans l’Union européenne devront suivre les directives de la Travel Rule (UE-2023/1113). Cette règle impose aux échanges de communiquer des informations sur les transferts de fonds et d’actifs cryptographiques. Elle précise les informations nécessaires aux transferts et comment détecter et traiter les données manquantes.
Cette mise à jour s’inscrit dans le cadre des efforts déployés par l’UE pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. L’ABE vise à garantir la traçabilité des transferts d’actifs aux fins des enquêtes. Une fois cette mise en œuvre mise en œuvre, les prestataires de services de paiement (PSP), les PSP intermédiaires, les prestataires de services sur crypto-actifs (CASP) et les CASP intermédiaires auront deux mois pour se conformer.
L’EBA a déclaré :
« Le délai imparti aux autorités compétentes pour rendre compte de leur conformité avec les lignes directrices sera de deux mois après la publication des traductions dans les langues officielles de l’UE. »
Les directives exigent également la collecte d’informations sur les utilisateurs pour déterminer si les transactions sont liées à des services ou à d’autres transferts. Les fournisseurs de services cryptographiques doivent également annoncer leurs politiques sur les transferts transfrontaliers.
L’ABE estime que cette directive présente des avantages à long terme. Elle soutient la réglementation européenne sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) et vise à créer des réglementations régionales unifiées. Dans l’ensemble, elle devrait permettre de freiner le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme dans l’UE. Le régulateur a ajouté :
« Son objectif principal est de rendre plus difficile l’utilisation abusive de fonds et de certains transferts de crypto-actifs à des fins de financement du terrorisme et d’autres délits financiers, et de permettre aux autorités compétentes de retracer entièrement ces transferts lorsque cela est nécessaire pour prévenir, détecter ou enquêter sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (BC/FT). »
La mise à jour des directives sur les règles de voyage intervient à l’approche de la deuxième phase du règlement MiCA. Alors que la première phase, axée sur les stablecoins, est déjà en vigueur. La deuxième phase, ciblant les fournisseurs de services d’actifs cryptographiques, débutera d’ici la fin de l’année.
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