Les régulateurs britanniques infligent une amende de 4,5 millions de dollars à Coinbase et accordent une licence bancaire à Revolut
Deux sociétés de crypto-monnaie, Coinbase et Revolut, ont connu des fortunes différentes entre les mains des autorités britanniques au cours de la semaine dernière.
Coinbase condamné à une amende
La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a infligé une amende de 3,5 millions de livres sterling (4,5 millions de dollars) à CB Payments Limited (CBPL), une filiale de Coinbase Group, pour des violations liées à la lutte contre le blanchiment d’argent.
Dans un avis du 23 juillet, la FCA a expliqué que l’amende résultait des violations répétées de ses directives par la CBPL. Initialement, l’amende était de 5 millions de livres sterling, mais en raison d’une remise de règlement, elle a été réduite de 30 % à 3,5 millions de livres sterling.
En octobre 2020, la CBPL a accepté de renforcer ses politiques de lutte contre la criminalité financière à la suite d’une visite réglementaire. Cet accord comprenait l’engagement de ne pas accepter de nouveaux clients à haut risque sans se conformer aux directives de la FCA.
Cependant, la FCA a constaté que CBPL continuait d’accueillir et de servir 13 416 clients à haut risque. Environ 31 % de ces clients ont déposé près de 24,9 millions de dollars sur la plateforme, qui ont ensuite été utilisés sur d’autres plateformes Coinbase pour des transactions cryptographiques totalisant 226 millions de dollars.
En conséquence, la FCA a déterminé que CBPL n’avait pas respecté les contrôles recommandés. Le régulateur a déclaré :
« Ces manquements ont considérablement accru le risque que la société facilite la criminalité financière à un moment où l’Autorité avait informé la CBPL que ses systèmes et contrôles n’étaient pas pleinement efficaces et nécessitaient des mesures correctives. »
Revolut sous licence
Le 25 juillet, Revolut a annoncé avoir reçu une licence bancaire restreinte de la Prudential Regulation Authority (PRA) du Royaume-Uni, qui supervise le secteur bancaire.
Cette licence intervient plus de trois ans après la première demande de Revolut en 2021 et place initialement l’entreprise en phase de mobilisation. Francesca Carlesi, PDG de Revolut au Royaume-Uni, a déclaré :
« Être une banque au Royaume-Uni est une énorme responsabilité et nous travaillerons sans relâche pour offrir des produits et des services qui améliorent la vie financière de tous ceux qui utilisent Revolut. »
Revolut est une banque concurrente qui a fait des progrès significatifs dans le secteur des crypto-monnaies. En mai, la société a lancé Revolut X, une plateforme d’échange de crypto-monnaies autonome conçue pour les clients particuliers.
Il convient de noter que la société a récemment publié ses comptes financiers pour l’année dernière, montrant que ses revenus ont dépassé les 2 milliards de dollars et a enregistré un bénéfice avant impôts de 545 millions de dollars.
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