Les choses à faire et à ne pas faire en matière d’investissement dans les crypto-monnaies

Il existe généralement deux écoles de pensée lorsqu’il s’agit d’investir dans les crypto-monnaies. La première est qu’il existe de nombreuses opportunités et qu’il est presque impossible de ne pas gagner d’argent en achetant et en vendant des actifs cryptographiques sur les principaux échanges. La seconde est que le trading de crypto-monnaie est l’équivalent « Far West » des investissements conventionnels dans les actions, les actions et les matières premières et ne devrait pas être touché par un poteau de barge.

La réalité se situe quelque part entre ces deux visions polarisées de l’espace cryptographique. En respectant les choses à faire et à ne pas faire en matière d’investissement dans les crypto-monnaies, il est possible de vous donner la meilleure opportunité de gagner de l’argent sur les marchés de la cryptographie.

N’investissez pas simplement parce que la valeur d’une crypto-monnaie est faible

L’une des plus grandes erreurs de débutant que vous puissiez commettre dans l’investissement en crypto-monnaie est d’acheter un actif simplement parce que sa valeur est incroyablement faible. Dans de nombreux cas, les crypto-monnaies ont une valeur faible pour une raison, et vous ne venez pas de découvrir un actif extrêmement sous-évalué.

Une raison typique de la faible valeur d’une crypto-monnaie est son offre en circulation. Il peut y avoir des centaines de millions, voire des milliards, de cette pièce en circulation. Les valeurs de marché étant toujours largement influencées par l’offre et la demande, si la demande dépasse de loin l’offre, il est difficile pour un actif de croître en valeur.

Ne tombez pas dans le piège des usurpateurs qui tentent de gonfler le prix d’un actif crypto

L’une des plus grandes escroqueries sur les marchés de la crypto-monnaie est la capacité des fraudeurs à « usurper » un marché. Les cybercriminels peuvent travailler ensemble pour essayer de gonfler (ou dégonfler) la valeur d’une crypto-monnaie inconnue. Ceci est réalisé en utilisant de faux ordres d’achat ou de vente qui peuvent créer une immense volatilité sur les échanges cryptographiques. Les débutants voient la valeur monter en flèche et se tournent involontairement vers l’achat de ces actifs effectivement sans valeur.

Certains autres escrocs cryptographiques tenteront de brancher fortement leurs actifs sur les réseaux sociaux, en le promouvant comme la «prochaine grande chose» pour gonfler sa valeur sur les échanges cryptographiques pris en charge. Ils vendent ensuite leurs pièces au prix le plus élevé et disparaissent dans l’éther, pour ne plus jamais être entendus.

Ne perdez pas la clé privée de votre portefeuille de crypto-monnaie

Si vous choisissez de stocker vos investissements à long terme en crypto-monnaie dans un stockage à froid, via un portefeuille hors ligne qui ressemble à une clé USB, vous devrez conserver votre clé privée sur ce portefeuille. Sans votre clé privée, vous n’aurez pas accès aux fonds en ligne. Si cela se produisait, vous perdriez vos actifs pour toujours, car la crypto-monnaie est sécurisée à l’aide de ces clés cryptographiques.

N’investissez pas dans une crypto-monnaie sans un stop loss défini

Que vous fassiez du day trading ou que vous investissiez dans des crypto-monnaies à long terme, vous devez toujours tirer pleinement parti des ordres stop-loss sur les bourses. Les stop loss aident à éliminer l’émotion humaine de vos investissements en crypto-monnaie. En fixant votre stop loss à une perte acceptable – généralement un petit pourcentage de votre capital global – vous pouvez définir votre perte maximale et permettre à l’investissement de fonctionner.

Le pire des cas est qu’il déclenchera votre stop loss, la transaction sera fermée et le meilleur scénario est que votre transaction se déroulera et accumulera un profit substantiel pour augmenter votre capital.

Ne soyez pas impulsif et ne souffrez pas de FOMO

Les investisseurs rentables dans la crypto-monnaie (et d’autres actifs) sont rarement des types impulsifs. La « peur de manquer » (FOMO) est réelle sur les marchés de la crypto-monnaie. Trop de débutants en crypto trading cherchent désespérément à prendre position sur les actifs les plus populaires et ne regardent pas si leurs valeurs sont en haut ou en bas de leur fourchette.

La clé d’un investissement réussi dans les crypto-monnaies est de monter à bord du train de sauce du prochain crypto-actif avant même qu’il ne quitte la gare. Cela nécessite des recherches approfondies et vous ne pouvez tout simplement pas compter sur d’autres soi-disant «experts» pour vous dire ce qui est bon.

Diversifiez également vos investissements en dehors de l’espace crypto

Tout comme il est important de diversifier vos investissements sur plusieurs actifs cryptographiques, vous devez également répartir davantage votre risque en dehors du secteur de la cryptographie. Selon Libre échange, la diversification de votre portefeuille d’investissement en actions et indices dans plusieurs pays et industries est extrêmement bénéfique. Les courtiers réglementés offrent également des avantages, tels que l’accès aux bourses. Cela garantit que votre portefeuille ne dépend jamais d’un seul actif pour lui permettre de croître et de s’accumuler au fil du temps. Au-delà des actions, vous pouvez également investir dans des fonds négociés en bourse (ETF), des fiducies de placement immobilier (REIT) et des fiducies de placement pour vous aider à diversifier votre portefeuille.

C’est un cas similaire avec l’investissement dans des actifs de crypto-monnaie et des actifs conventionnels comme les actions et les matières premières. Attention à ne pas mettre tous vos œufs dans le panier crypto. Il s’agit encore d’une industrie largement non réglementée et personne ne peut totalement prédire ce que l’avenir nous réserve, même s’il est brillant !

Mettez en œuvre une stratégie de gestion des risques pour protéger votre capital global

La gestion des risques va de pair avec l’utilisation d’ordres stop-loss lors de l’achat de crypto-monnaies. Si vous souhaitez sérieusement faire fructifier votre capital et lui donner la meilleure opportunité de croissance à long terme, vous devez limiter le risque que vous prenez par investissement. Cela signifie que vous ne devez engager qu’un petit pourcentage de votre capital sur chaque transaction que vous effectuez.

Cela pourrait être aussi petit que 1% de votre capital global. C’est quelque chose que les traders financiers éprouvés utilisent, car il est très difficile de faire faillite de cette façon. Vous auriez besoin d’avoir 100 transactions perdantes successives pour même être sur le point de perdre la totalité de votre capital. Au fur et à mesure que votre capital augmente, vous pouvez également aggraver cette croissance en augmentant vos transactions sur une échelle mobile en fonction de votre capital. 1 % d’une banque commerciale valant 1 000 $ est bien moins que 1 % d’une banque commerciale valant 3 000 $.

Faites vos propres recherches sur les crypto-monnaies avant d’investir

Même si vous avez lu plusieurs articles sur une crypto-monnaie particulière et sur le potentiel de sa valeur, ne soyez pas tenté de vous séparer de votre argent sur-le-champ. Prenez le temps de vous asseoir et d’évaluer vous-même la crypto-monnaie en premier. Renseignez-vous sur le projet global dans lequel la crypto-monnaie est impliquée. A-t-elle une longévité ? Résout-il un problème dans le secteur de la crypto/blockchain ? Avez-vous téléchargé son livre blanc pour découvrir ses projets futurs ? Ce n’est qu’une fois que vous avez découvert tout ce qu’il y a à savoir sur un actif que vous pouvez investir en toute connaissance de cause.

Utilisez le stockage à froid pour héberger la crypto-monnaie

Nous avons déjà mentionné que la perte des clés privées d’un portefeuille de crypto-monnaie est un péché capital et un aller simple pour perdre vos actifs cryptographiques. En termes de portefeuilles de crypto-monnaie, il existe plusieurs types de portefeuilles.

Les plus courants sont les « hot wallets » et les « cold wallets ». Les portefeuilles chauds sont généralement hébergés dans des échanges centralisés de crypto-monnaie, ce qui signifie que les échanges eux-mêmes ont vos clés privées et peuvent donc accéder à vos actifs cryptographiques. Les portefeuilles froids sont des appareils qui hébergent votre adresse de portefeuille publique et privée hors ligne afin que les cybercriminels ne puissent pas localiser vos clés et déplacer votre crypto-monnaie à votre insu.

Attendez-vous à de la volatilité sur les marchés des crypto-monnaies

Bien que le secteur de la crypto-monnaie ne soit pas le « Far West » en termes commerciaux, il existe toujours un niveau de risque inhérent à la négociation de tous les actifs cryptographiques. C’est en grande partie parce que personne ne connaît vraiment le plafond des crypto-monnaies et de la technologie blockchain. Il est donc difficile de savoir ce qu’est un prix de « valeur » pour certains actifs. Il n’est pas rare que les actifs connaissent quotidiennement une énorme volatilité. Nous parlons de 10 % de mouvements en 24 heures, pas seulement de 1 %.

Ceux qui ont des investissements cryptographiques et des stratégies de gestion des risques soigneusement étudiés seront les mieux placés pour surmonter la volatilité et maintenir le cap.