Le Trésor américain va se concentrer davantage sur la lutte contre les activités financières illicites via la cryptographie et les technologies émergentes

Le département du Trésor américain a l’intention de mettre l’accent sur la gestion des risques posés par les crypto-monnaies et d’autres technologies émergentes dans les mois à venir via une réglementation globale.

Le Trésor a fait des actifs numériques un domaine d’intervention clé dans son rapport sur la Stratégie nationale 2024 de lutte contre le terrorisme et autres financements illicites.

La stratégie décrit une approche globale visant à atténuer l’utilisation abusive de ces technologies par les acteurs illicites tout en promouvant un système financier transparent et sécurisé.

Combler les lacunes réglementaires

Le rapport du Trésor a souligné l’évolution de l’environnement des menaces, les organisations criminelles tirant de plus en plus parti des cryptomonnaies et d’autres actifs numériques pour faciliter des activités illégales telles que le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la cybercriminalité.

La Stratégie 2024 vise à combler les lacunes réglementaires, à renforcer les mesures coercitives et à renforcer la coopération internationale pour lutter efficacement contre ces menaces. Le Trésor a l’intention de mettre en œuvre une réglementation complète pour les actifs numériques et les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP).

En outre, le Trésor proposera des règles pour rendre obligatoires les programmes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT) pour les conseillers en investissement et une transparence accrue dans les transactions immobilières non financées. Il surveillera et adaptera également les règles relatives aux technologies émergentes telles que DeFi afin d’empêcher les criminels de les exploiter.

Le rapport indique également qu’il demeure crucial d’améliorer l’efficacité opérationnelle des forces de l’ordre et des autres agences gouvernementales. La stratégie comprend des initiatives visant à fournir une formation solide, à exploiter des technologies avancées telles que l’IA et l’analyse de la blockchain, et à favoriser les partenariats public-privé pour partager des informations vitales sur les activités illicites.

Le Trésor a souligné l’importance de la collaboration internationale pour lutter contre le financement illicite, en travaillant avec des partenaires mondiaux pour renforcer les normes LBC/FT et partager des renseignements afin de perturber les réseaux criminels transfrontaliers.

Avancement technologique responsable

Le Trésor accordera également la priorité au soutien des progrès technologiques responsables. La stratégie préconisait le développement de solutions d’identité numérique sécurisées et promouvait l’innovation dans les technologies de conformité LAB/CFT au sein du secteur privé.

Le Trésor vise à finaliser ces réglementations et à continuer de remédier aux vulnérabilités dans les secteurs qui ne sont pas actuellement soumis à des mesures globales de LBC/FT.

Le rapport souligne la nécessité cruciale de rester vigilant et réactif face aux nouvelles menaces. La modernisation en cours du régime de LBC/FT a permis aux secteurs public et privé de faire face efficacement aux risques financiers illicites les plus importants.

Malgré des avancées significatives, le Trésor a reconnu les défis persistants dans la lutte contre les activités illicites. Il a ajouté que la sophistication croissante des acteurs illicites, en particulier dans le domaine des actifs virtuels, nécessite une adaptation et une innovation continues des cadres réglementaires et d’application.

Le Trésor a appelé à des ressources supplémentaires et à un soutien législatif pour renforcer ses efforts de supervision et de mise en conformité des institutions financières non bancaires et des nouveaux entrants sur le marché.

La Stratégie 2024 a réaffirmé l’engagement du gouvernement américain à maintenir un système financier sûr et transparent. En abordant les risques associés aux actifs numériques et en favorisant la collaboration internationale, le Trésor vise à créer un environnement résilient qui dissuade les activités illicites et soutient l’innovation financière légitime.

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