Le Royaume-Uni se concentre davantage sur la réglementation de la cryptographie dans son dernier rapport anti-blanchiment d’argent
Les récents efforts de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CTF) de la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni se sont fortement concentrés sur la cryptographie.
Le Trésor britannique a déclaré dans un rapport du 1er mai que la FCA considère les sociétés de cryptographie – comme les banques de détail et de gros et les sociétés de gestion de patrimoine – comme « particulièrement vulnérables » à la criminalité financière et les plus exposées au risque d’exploitation par le biais du blanchiment d’argent.
Concentration accrue
Le rapport souligne que la FCA s’est davantage concentrée sur l’industrie de la cryptographie ces dernières années. En 2022 et 2023, la FCA a consacré l’équivalent de 52,8 spécialistes à temps plein de la criminalité financière à la LBC/FT, tandis que 15,8 employés à temps plein, soit 30 %, ont été affectés à la supervision des entreprises de cryptographie.
Les spécialistes de la criminalité financière de l’agence ont mené 231 examens documentaires et sept visites sur place. D’autres équipes de surveillance ont ouvert 375 dossiers supplémentaires, dont 95 dossiers liés à la cryptographie.
La FCA a étendu de nouvelles exigences au secteur de la cryptographie, notamment les obligations de déclaration de la criminalité financière (REP-CRIM). Il a utilisé les données REP-CRIM avec d’autres informations, y compris, mais sans s’y limiter, l’analyse de la blockchain cryptographique, pour une meilleure identification des risques et des interventions ciblées.
La FCA a commencé à agir en tant que superviseur AML pour les entreprises de cryptographie, y compris les bourses et les portefeuilles de conservation, en janvier 2020. Le dernier rapport note que le « processus d’évaluation robuste » de l’agence a conduit à de nombreux rejets et retraits parmi les candidats, améliorant ainsi la confiance dans les entreprises qui ont gagné. approbation et démontré des contrôles rigoureux.
Réglementation britannique plus large sur la cryptographie
Le dernier rapport passe en revue les activités passées mais se tourne également vers l’avenir.
Charlotte Vere, baronne Vere de Norbiton, a écrit que la FCA annoncerait bientôt des détails sur la future structure du système de surveillance à la lumière d’une consultation de 2023. Dit-elle:
« Nous… nous concentrons sur la mise en œuvre d’un programme ambitieux et significatif de changements dans la surveillance de la LBC/FT. »
Les changements dans ce domaine suivent d’autres développements en matière de réglementation et d’application au Royaume-Uni. Fin avril, la police britannique a obtenu de nouveaux pouvoirs pour saisir les cryptomonnaies et, en octobre 2023, la FCA a introduit un régime strict de promotion et de publicité des cryptomonnaies.
Le Royaume-Uni étudie également des politiques plus permissives, telles qu’un bac à sable réglementaire, qui permettrait aux entreprises d’utiliser la technologie du grand livre numérique (DLT) dans le cadre de règles et réglementations modifiées.
L’article du Royaume-Uni se concentre davantage sur la réglementation de la cryptographie dans le dernier rapport anti-blanchiment d’argent, apparu en premier sur CryptoSlate.