Le Nigeria va imposer des bureaux locaux et un leadership pour les entreprises de crypto-monnaies qui cherchent à obtenir une licence dans le cadre du nouveau régime
La Securities and Exchange Commission (SEC) du Nigéria a introduit des directives strictes pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) afin d’établir un bureau local au Nigéria dans le cadre de son nouveau cadre d’incubation réglementaire.
En outre, les directives – détaillées dans les « SEC Regulatory Incubation Guidelines » récemment publiées – imposent à tous les entrepreneurs de la fintech, en particulier ceux impliqués dans les actifs virtuels, d’avoir une présence physique au Nigéria. Cette stipulation inclut les postes de direction dans les entreprises, y compris les PDG.
Les nouvelles exigences s’inscrivent dans le cadre d’une initiative plus vaste visant à garantir une surveillance réglementaire plus étroite et un soutien au développement du marché local.
Cette initiative fait suite aux difficultés rencontrées par le pays pour maintenir la valeur de sa monnaie fiduciaire locale dans un contexte de boom local de l’adoption des crypto-monnaies, qui a mis une pression directe sur le naira.
Dispositions clés pour les VASP
Les conditions de pré-qualification prévoient notamment que les candidats doivent disposer d’un bureau au Nigéria pour faciliter la surveillance réglementaire et l’interaction avec les clients. Ils doivent exploiter une technologie innovante pour proposer des services ou produits financiers nouveaux ou améliorés.
L’entreprise doit relever du secteur des services financiers réglementés par la SEC. Les candidats doivent être prêts à commencer leurs opérations avec des clients réels et doivent s’engager à demander l’enregistrement complet dès que les règles nécessaires seront établies.
Le produit ou le service doit répondre à un problème spécifique ou apporter des avantages significatifs aux consommateurs ou au secteur. Les produits doivent être sûrs pour les investisseurs et les entreprises doivent remplir un formulaire d’évaluation FinTech et s’adresser à la SEC à un stade précoce.
Les exigences opérationnelles stipulent que les candidats doivent démontrer leur aptitude physique et leurs compétences pertinentes dans le domaine des services financiers et/ou de la technologie. Les entreprises doivent fournir des informations complètes aux clients et mettre régulièrement à jour la SEC, en garantissant le respect de toutes les lois et réglementations en vigueur.
Le respect des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme est obligatoire. Les procédures de détention et de contrôle des actifs des clients doivent être clairement définies et des rapports mensuels doivent être soumis à la SEC.
Restrictions et conditions
Les VASP en incubation réglementaire sont soumis à des restrictions spécifiques, notamment l’interdiction de garantir des retours sur les promotions financières et un plafond sur le nombre de clients qu’ils peuvent embarquer.
La période d’incubation est limitée à un an, après quoi les entreprises doivent soit demander un enregistrement complet, soit cesser leurs activités si elles ne répondent pas aux critères d’éligibilité.
La SEC se réserve le droit de mettre fin à la participation d’une entreprise au processus d’incubation réglementaire si elle ne répond plus aux critères d’éligibilité, enfreint des restrictions ou des conditions, s’écarte de son plan de mise en œuvre ou ne demande pas d’enregistrement ou ne soumet pas d’avis de cessation après un an.
Les candidats doivent soumettre un plan de mise en œuvre détaillé décrivant le modèle d’entreprise, les objectifs, le calendrier, le cadre de gestion des risques et les stratégies de communication avec les clients. Ce plan doit également inclure les étapes à suivre pour gérer la fin de la période d’incubation, que ce soit par une inscription réussie ou une stratégie de sortie.
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