La BRI révèle que presque toutes les grandes banques centrales s’intéressent aux CBDC de gros

La Banque des règlements internationaux (BRI) a déclaré que sa récente enquête auprès des banques centrales a révélé que 94 % d’entre elles dans le monde sont désormais engagées dans l’exploration des monnaies numériques des banques centrales (CBDC), ce qui reflète une forte augmentation des expériences et des projets pilotes, en particulier avec les CBDC de gros.

Les résultats – détaillés dans un rapport intitulé « Embracing Diversity, Advancing Together » – indiquent que les banques centrales agissent avec prudence et adoptent diverses approches en matière de mise en œuvre et de conception des CBDC.

L’enquête a également révélé que les banques centrales sont motivées à explorer les CBDC, en mettant l’accent sur la préservation du rôle de la monnaie de banque centrale dans un contexte de montée en puissance des monnaies numériques émises par le secteur privé. En outre, l’amélioration de l’efficacité des paiements nationaux, la promotion de l’inclusion financière et l’amélioration des systèmes de paiement transfrontaliers sont d’autres facteurs importants.

L’enquête de l’organisme de surveillance met en évidence l’intérêt et les efforts croissants des banques centrales pour le développement des CBDC, avec une nette tendance vers les applications de gros.

Les CBDC de gros prennent de l’ampleur

L’enquête, qui a rassemblé les réponses de 86 banques centrales, a révélé une augmentation significative des projets de CBDC de gros, en particulier dans les économies avancées.

La probabilité d’émettre une CBDC de gros au cours des six prochaines années dépasse désormais celle de l’émission d’une CBDC de détail. Les banques centrales ont renforcé leur engagement auprès des parties prenantes pour affiner la conception des CBDC, en se concentrant sur des fonctionnalités telles que l’interopérabilité et la programmabilité pour les CBDC de gros.

Pour les CBDC de détail, plus de la moitié des banques centrales interrogées envisagent d’incorporer des limites de détention, l’interopérabilité avec les systèmes de paiement existants, des capacités de transaction hors ligne et une rémunération nulle.

Les différences dans les préférences de conception entre les économies avancées et les marchés émergents sont évidentes, ces derniers montrant une plus grande inclination vers la technologie des registres distribués (DLT) et les limites de transactions.

La BRI a souligné l’importance de la coopération mondiale pour garantir un système de paiement sûr et efficace alors que les juridictions progressent à des rythmes différents et adoptent des approches variées.

Utilisation de Stablecoin limitée en dehors de la cryptographie

L’enquête a également exploré l’utilisation de pièces stables et d’autres actifs numériques. Il a constaté que les pièces stables sont rarement utilisées pour des paiements au-delà de l’écosystème cryptographique.

Bien que la capitalisation boursière globale des pièces stables ait dépassé 161 milliards de dollars à la fin du mois de mai 2024, les jetons à ancrage fiduciaire ne constituent que 6 % du marché total de la cryptographie.

Les banques centrales ont observé que les pièces stables sont principalement utilisées pour le trading de crypto ou au sein des plateformes DeFi, avec une adoption minime à des fins de paiement traditionnelles.

Les banques centrales ont signalé que les pièces stables sont principalement utilisées par des groupes de niche pour les envois de fonds et les paiements de détail plutôt que par le grand public. Par exemple, les pièces stables représentent environ 5 % des envois de fonds vers le Mexique.

Malgré cette utilisation limitée, la possibilité que les pièces stables perturbent la stabilité financière et les systèmes de paiement reste une préoccupation qui motive les efforts de réglementation. Les principaux objectifs réglementaires comprennent la protection des investisseurs et des consommateurs, la garantie de la stabilité financière et la lutte contre les activités illicites.

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