Deutsche Bank considère la blockchain comme la clé pour lutter contre la compression des marges
Deutsche Bank AG a annoncé son avancée stratégique dans la technologie blockchain comme remède potentiel aux problèmes de compression des marges auxquels est confronté le secteur des services financiers, a rapporté Bloomberg News le 29 mai.
Le géant bancaire allemand participe au projet Guardian de Singapour, une initiative dirigée par l’Autorité monétaire de Singapour, qui vise à exploiter les avantages de la blockchain pour les marchés financiers.
Deutsche Bank teste actuellement une nouvelle plate-forme construite sur le réseau Ethereum, conçue pour offrir des services pour les fonds tokenisés dans le cadre du Project Guardian.
Anand Rengarajan, responsable des services de titres chez Deutsche Bank en Asie-Pacifique et au Moyen-Orient et responsable mondial des ventes, a souligné l’urgence d’adopter des technologies innovantes. Il a dit:
« La blockchain sera cruciale pour nous aider à rester compétitifs, car la compression des marges a un impact sur le secteur des services financiers. »
Selon Rengarajan, les solutions basées sur la blockchain et les contrats intelligents peuvent réduire considérablement les coûts, réduire les délais de transaction et minimiser les risques.
Remédier à la compression des frais
Le secteur de la gestion d’actifs est sous pression alors que les revenus de commissions continuent de baisser, entraînés par la montée en puissance des produits d’investissement passifs. Un rapport du Boston Consulting Group indique que les frais moyens de gestion d’actifs ont diminué, passant de 26 points de base en 2010 à 22 points de base en 2023.
Project Guardian est un effort de collaboration réunissant des décideurs politiques et des sociétés financières pour explorer la tokenisation dans des domaines tels que les titres à revenu fixe, la gestion d’actifs et les changes.
L’initiative soutient l’ambition de Singapour de s’établir comme une plaque tournante mondiale de la blockchain. Les participants comprennent de grandes institutions financières telles que JPMorgan Chase, DBS Group, Ant International, Standard Chartered et T. Rowe Price Group.
Les sociétés s’efforcent de créer des normes industrielles pour la tokenisation, en particulier dans le règlement transfrontalier des changes et le trading d’obligations.
Potentiel futur
La tokenisation consiste à créer des représentations numériques d’actifs du monde réel sur une blockchain. Citigroup estime que le marché de la tokenisation pourrait atteindre 5 000 milliards de dollars d’ici 2030, couvrant des actifs tels que les obligations, l’immobilier et le capital-investissement. Malgré son potentiel, la tokenisation en est encore à ses débuts et n’a pas encore été prouvée à grande échelle.
La nouvelle plateforme de Deutsche Bank vise à fournir des services complets de tenue de registres aux émetteurs de fonds tokenisés, facilitant ainsi la gestion des investisseurs, les accords de garde et les évaluations. Actuellement à l’état de preuve de concept, la plateforme devrait être commercialisée à l’avenir.
Rengarajan a souligné l’interopérabilité de la plateforme, qui permet aux gestionnaires de fonds de l’utiliser quelle que soit la technologie blockchain sous-jacente. Il ajouta:
« Nous investirons massivement dans cette technologie au cours des prochaines années, en nous appuyant sur les bases que nous avons posées. Cela nous préparera à un avenir commercial prometteur.
En 2023, Deutsche Bank s’est associée à la société suisse de technologie de cryptographie Taurus SA pour développer un service de conservation d’actifs numériques. Ce partenariat reflète une tendance croissante parmi les grandes institutions financières à explorer les applications commerciales des technologies blockchain et crypto.
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