Comment l’IA et la cryptographie façonnent l’avenir de la finance

Au cours des trois dernières années, l’espace crypto a subi des bouleversements massifs. Parallèlement au renforcement des plans de relance en 2021, les sociétés de capital-risque (VC) ont investi 33 $ milliards de dollars de startups crypto et blockchain.

L’année suivante, la Réserve fédérale a déclenché une série de faillites cryptographiques avec son cycle de hausse des taux d’intérêt, commençant par le krach de Terra (LUNA) et culminant avec l’effondrement du stratagème FTX Ponzi.

La promesse de DeFi a perdu de son éclat, non aidée par plus de 3 milliards de dollars perdus dans les piratages DeFi en 2023. La course haussière actuelle du Bitcoin montre le manque de confiance en l'altcoin comme on l'appelle. Saison Altcoin n'est pas encore manifesté.

En juin 2023, Joseph Chalom, responsable des partenariats stratégiques de BlackRock, noté que l'adoption institutionnelle de DeFi est « dans de très nombreuses années ». Cependant, il y a lieu de faire valoir que le récit émergent de l’IA peut fusionner avec la technologie blockchain et ses applications.

En tirant les leçons du cycle précédent, à quoi ressemblerait ce paysage IA-crypto ?

Poser les bases de l'IA avec la composabilité cryptographique

Avec le recul, on peut dire sans se tromper que « DeFi » a été intégré par des entreprises au-dessus de couches tokenisées, telles que Celsius Network ou BlockFi, transformant DeFi en CeFi. Ces entreprises ont réussi à promouvoir l’adoption de la crypto en tant que telle, pour finir par souiller le mot même « crypto ».

Une DeFi v2 renouvelée devrait alors se concentrer sur une expérience utilisateur supérieure qui ne suscite pas la demande des entreprises centralisées pour qu'il en soit ainsi. Plus important encore, la sécurité DeFi doit être renforcée. La solution la plus prometteuse dans cette direction est la machine virtuelle Ethereum sans connaissance – zkEVM.

En faisant abstraction des transactions en chaîne via des preuves sans connaissance (ZKP), zkEVM augmente le débit du réseau et réduit les coûts du gaz. En plus de cela, zkEVM simplifie l'expérience utilisateur en facilitant les paiements alternatifs par jetons pour les frais de gaz. En d’autres termes, les solutions de type zkEVM ouvrent la voie à l’évolutivité nécessaire aux applications d’IA.

Les applications d’IA impliquent par nature de gros volumes de données, ce qui en fait un goulot d’étranglement potentiel pour les réseaux blockchain. Face à cet obstacle, Polygon zkEVM permet de générer des illustrations d'IA via le générateur d'images Midjourney. Dans ce processusles résultats pourraient être symbolisés sous forme de NFT avec des frais faibles.

S'appuyant sur d'autres types de contrats intelligents, l'espace cryptographique a jeté les bases de l'IA avec composabilité et accès sans autorisation. Ensemble, cela crée une infrastructure autonome et efficace pour les marchés financiers. Comme chaque élément de l’action du marché peut être désassemblé en contrats intelligents, la composabilité apporte l’innovation à travers trois niveaux de composabilité :

• Morphologique – composants communiquant entre les protocoles DeFi, créant de nouvelles méta-fonctionnalités.
• Atomic – capacité de chaque contrat intelligent à fonctionner indépendamment ou en conjonction avec les contrats intelligents d'autres protocoles.
• Syntactique – capacité des protocoles à communiquer sur la base de protocoles standardisés.

En pratique, cela se traduit par des briques Lego DeFi. Par exemple, Compound (COMP) permet aux utilisateurs de fournir des liquidités dans des pools de contrats intelligents. Il s'agit de l'un des piliers révolutionnaires de DeFi, car les utilisateurs n'ont plus besoin de la permission de quelqu'un pour prêter ou emprunter. Avec les contrats intelligents agissant comme des pools de liquidités, les emprunteurs peuvent y accéder en fournissant des garanties.

Les fournisseurs de liquidité gagnent des cTokens en échange d’intérêts. Si le jeton fourni est USDC, celui qui rapporte sera cUSDC. Cependant, ces jetons peuvent être intégrés sur toute la carte DeFi dans tous les protocoles compatibles avec la norme ERC-20.

En d’autres termes, la composabilité crée des opportunités pour la multiplicité des rendements, de sorte qu’aucun contrat intelligent ne reste inutilisé. Le problème est de savoir comment gérer efficacement cette montée en complexité ? C’est là que l’IA entre en jeu.

Amplifier l’efficacité avec l’IA

Lorsqu’on pense à l’intelligence artificielle (IA), la principale caractéristique qui vient à l’esprit est le traitement surhumain. Les marchés financiers sont devenus depuis longtemps trop complexes pour que l’esprit humain puisse les gérer. Au lieu de cela, les humains en sont venus à s’appuyer sur des algorithmes prédictifs, l’automatisation et la personnalisation.

Dans TradFi, cela se traduit généralement par des robots-conseillers qui informent les utilisateurs de leurs besoins et de leur tolérance au risque. Un robot-conseiller générerait ensuite un profil pour gérer le portefeuille de l'utilisateur. Dans le domaine de la composabilité de la blockchain, de tels algorithmes d’IA gagneraient en flexibilité pour siphonner les rendements.

En lisant les conditions du marché à la volée lorsqu'ils accèdent à des contrats intelligents transparents, les agents d'IA ont le potentiel de réduire les inefficacités du marché, de réduire les erreurs humaines et d'accroître la coordination du marché. Ce dernier existe déjà sous la forme de teneurs de marché automatisés (AMM) qui permettent de découvrir le prix des actifs.

En analysant les flux de commandes, la liquidité et la volatilité en temps réel, les agents IA sont parfaitement adaptés pour optimiser l'offre de liquidité et même empêcher DeFi. exploits du prêt flash en coordonnant les plateformes DeFi et en limitant la taille des transactions.

Inévitablement, à mesure que les agents d’IA augmentent l’efficacité du marché grâce à la surveillance du marché en temps réel et à l’apprentissage automatique, de nouveaux marchés de prédiction pourraient émerger à mesure que la liquidité s’approfondit. Le travail des humains serait alors de configurer les robots pour qu’ils arbitrent contre d’autres robots.

À 42,5 milliards de dollars sur 2 500 tours de table en 2023, les investissements en IA ont déjà dépassé le pic de crypto de 2021. Mais quels projets de crypto IA illustrent la tendance ?

Pleins feux sur les innovateurs en matière d'IA-Crypto

Depuis le lancement de ChatGPT par OpenAI en novembre 2022, l’IA attire l’attention. L'attention auparavant réservée aux memecoins a été détournée vers les progrès de l'IA en matière de raisonnement, de génération artistique, de codage et, plus récemment, de génération de texte en vidéo via Sora.

Dans ces domaines d’intérêt humain, ils reposent tous sur la mise à l’échelle des centres de données. Contrairement aux jetons cryptographiques, qui sont des contrats intelligents, les jetons IA sont les blocs de texte de base que l'agent IA désassemble en unités relationnelles. En fonction de l'harmonisation de chaque modèle d'IA, ces jetons représentent des fenêtres contextuelles pour les relations entre les concepts.

Pour chaque invite utilisateur, il est difficile d’autoriser une capacité de traitement maximale. Lorsque le modèle d'IA divise le texte en jetons, le résultat dépend de la taille du jeton. À son tour, la taille du jeton détermine la qualité du contenu généré, quel qu'il soit.

Évidemment, plus la taille du jeton est grande, plus un modèle d’IA est susceptible de prendre en compte un plus grand nombre de concepts lors de la génération de contenu. Compte tenu de ces limitations inhérentes, les jetons d’IA s’adaptent naturellement à la technologie blockchain.

Tout comme les jeux Web3 symbolisent les actifs du jeu pour une propriété décentralisée, des devises négociables et des récompenses, la même chose peut être faite avec l'IA. Par exemple, Fetch.AI (FET) est un protocole en libre accès permettant de connecter des agents économiques autonomes, via le cadre économique ouvert, au Fetch Smart Ledger.

Le jeton FET vise à monétiser les transactions réseau, à payer pour le déploiement du modèle d'IA, à récompenser les participants au réseau et à payer pour d'autres services. Et tout comme les gens se connectent aux services DeFi via des portefeuilles, ils peuvent se connecter à l'agentverse de Fetch.AI avec un Fetch Wallet pour profiter des protocoles d'IA déployés.

Par exemple, l'un des nombreux agents IA actuellement en version bêta agentverse est un agent de synthèse PDF.

En tant que voie prospective vers la démocratisation de l'accès et du déploiement des agents d'IA, le jeton FET a gagné 300 % en valeur depuis le début de l'année. Selon Market Research Future, le marché des agents d’IA devrait atteindre 110,42 milliards de dollars d'ici 2032, contre 6,03 milliards de dollars en 2023. Cela représente un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 43,80 %.

En fin de compte, nous verrons probablement un écosystème d’agents d’IA interagir avec les protocoles DeFi et d’autres services qui bénéficieraient de l’automatisation des décisions en temps réel. Cela pourrait s’étendre aux agents d’IA aidant les véhicules électriques autonomes ou même à l’exécution d’interventions chirurgicales délicates et aux soins aux patients. Chirurgien pédiatrique Le Dr Danielle Walsh du Collège de médecine de l'Université du Kentucky à Lexington a déclaré :

« Un patient qui se réveille à 1h du matin 2 jours après une opération chirurgicale peut contacter le chatbot pour lui demander : 'J'ai ce symptôme, est-ce normal ?' »

Dans le domaine du diagnostic médical, Lantheus Holdings (LNTH), basée au Massachusetts, avait déjà déployé son agent d'imagerie PYLARIFY AI pour la détection précoce du cancer de la prostate. Avec des projets de crypto-IA comme Fetch.AI, de nombreux services de ce type pourraient être entièrement tokenisés.

Le chemin à parcourir : défis et opportunités

Avant l’intégration de l’IA, les plateformes blockchain sont confrontées au même problème : l’adoption institutionnelle. Les protocoles plus petits ont-ils une chance de pénétrer le courant dominant, ou est-ce réservé aux institutions ?

DeFi a peut-être ouvert la voie à des marchés financiers tokenisés, mais les grands acteurs sont plus susceptibles d’inspirer la confiance du public.

Par exemple, le Réseau cantonallequel est soutenu par Big Bank et Big Tech, pourrait supplanter les petits poissons DeFi. Finalement, la commodité de virements bancaires le jour même pourrait être intégré de manière transparente dans les réseaux blockchain. Ceci est particulièrement pertinent étant donné que Microsoft alimente le réseau Canton avec le cloud Azure tout en développant des produits d'IA.

Dans le même temps, de nombreux utilisateurs préféreraient rester dans des écosystèmes à accès ouvert, profitant de l’appréciation de la valeur des jetons cryptographiques IA. De plus, les protocoles de chiffrement ne doivent pas nécessairement être directement orientés vers le déploiement d’agents IA. Par exemple, The Graph (GRT) pourrait être utilisé pour les applications d’IA en tant que service d’indexation de données blockchain.

Sur la base de cette spéculation, ce « Google de Blockchain » a gagné 103 % depuis le début de l’année. L’un des projets de cryptographie les plus prometteurs aidant l’IA pourrait être le protocole injectif (INJ). En « injectant » des algorithmes d’IA dans les actions du marché DeFi susmentionnées, Injective vise à simplifier et automatiser les opérations DeFi complexes.

À la couche de base de l’intersection IA-crypto pourrait être Réseau Alloraen utilisant son apprentissage automatique sans connaissance (zkML) et son apprentissage fédéré pour créer des applications d'IA pour une expérience DeFi augmentée.

Si le déploiement de ces applications ouvertes réussit, les réseaux institutionnels tels que Canton perdraient en attrait. Cette dynamique dépendra largement des agences de régulation, qui n’ont pas encore matérialisé de règles, même pour l’espace crypto.

Conclusion

L'IA est sur le point de rendre les données plus intelligibles, exploitables et pertinentes pour un utilisateur spécifique. D’un autre côté, la technologie blockchain a formalisé et décentralisé la logique de l’action humaine en contrats intelligents auto-exécutables.

Lorsque les deux sphères se rencontrent, nous obtenons des agents d’IA dotés d’un objectif renouvelé. Une nouvelle génération de robots-conseillers tokenisés qui tirent pleinement parti de la composabilité DeFi. Et à mesure que les agents de l’IA explorent de nouvelles possibilités, de nouveaux marchés émergeront.

De l'analyse prédictive à l'injection de liquidités sur les marchés en chaîne, les agents d'IA sont prêts à façonner un avenir hyper-financiarisé où, à partir de Bitcoin En soi, les humains rencontreront de nombreux éléments de base sur lesquels capitaliser.

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