Comment ce stablecoin a des stratégies à haut rendement intégrées dans son mécanisme de conception
Déployé sur Arbitrum, Sperax USD (USD) est entré dans l’espace DeFi en tant que « premier stablecoin à rendement automatique ».
Le protocole Sperax exploite un système à double jeton avec un stablecoin ($USD) et un jeton de gouvernance ($SPA).
CryptoSlate a parlé à Sperax, qui a expliqué ce qui rend le stablecoin hybride spécial et dans quels aspects les $USD exploitent la puissance de DeFi pour offrir un rendement passif aux détenteurs de stablecoin.
Fondée fin 2019, Sperax se décrit comme une « entreprise technologique mondiale qui vise à connecter les gens à l’argent moderne grâce à un protocole de financement open source et décentralisé déployé sur des chaînes de blocs publiques ».
Stablecoin algorithmique crypto-garanti
« Principalement, les utilisateurs peuvent voir les $USD comme un compte d’épargne avec un rendement nettement supérieur à celui que les banques peuvent offrir pour gagner un revenu passif. Deuxièmement, les $USD seront utilisés pour effectuer des transactions dans la vie quotidienne dans un proche avenir », a expliqué Sperax, notant que le stablecoin est natif de Layer 2 Arbitrum.
Les frais de transaction extrêmement bas de la solution de mise à l’échelle aident à garantir que les dollars américains restent à leur parité d’un dollar, a ajouté Sperax.
La dépendance dynamique du stablecoin à deux mécanismes signifie que les $USD sont explicitement garantis par un pool de cryptos existants et implicitement en utilisant $SPA pour stabiliser algorithmiquement le composant non garanti.
« Chaque USD frappé nécessite que notre jeton de gouvernance ($SPA) soit brûlé, ce qui signifie qu’une circulation accrue de $USD sur le marché entraînera une pénurie de $SPA. Il s’agit de l’une de nos avancées majeures qui stimule fondamentalement les cas d’utilisation des USD », a précisé Sperax.
Cette conception hybride innovante combine le meilleur des deux mécanismes, offrant un niveau supérieur de stabilité et d’évolutivité.
Mais comment exactement les $USD rivalisent-ils avec les rendements DeFi ?
« Le rendement élevé sur les stablecoins est principalement capturé par ceux qui ont une expertise à la fois financière et technique pour mettre leur stablecoin au travail dans DeFi », a commenté Sperax, ajoutant que Sperax a réussi à mettre en œuvre des stratégies de rendement dans le stablecoin lui-même.
«Cela signifie que si les marchés de la crypto-monnaie rapportent 10%, les détenteurs de $USD obtiennent ce rendement directement en $USD, sans avoir à miser ou à réclamer. Il suffit de hodl et de gagner », a noté Sperax.
Comme les garanties que les utilisateurs ont verrouillées sont réinvesties via des agrégateurs DeFi pour générer des intérêts continus, les utilisateurs de $USD peuvent gagner un revenu passif grâce au protocole.
Jalons passés et futurs
« Nous avons appris que même si la stratégie d’agriculture de rendement est automatisée, nous devons encore rendre extrêmement facile pour les utilisateurs l’acquisition de $USD et de $SPA », a déclaré XY, expliquant que pour résoudre ce problème, Sperax s’associe à fiat on – des partenaires en rampe comme MoonPay – permettant aux utilisateurs d’obtenir des actifs Sperax avec une banque ou un crédit en espèces (CC).
« Nous étudions de nouvelles stratégies d’investissement collatéral pour augmenter l’APR de rendement automatique. Ce sera un rôle primordial des détenteurs de $SPA dans la future gouvernance du DAO », a ajouté Sperax.
Sperax a en outre expliqué qu’à mesure que la valeur gérée par le protocole augmente, les détenteurs de SPA peuvent voter pour déployer cette garantie dans de nouvelles stratégies.
« Considérez cela comme un fonds en chaîne, géré par un DAO, avec l’objectif d’augmenter le rendement automatique et de mettre l’accent sur l’aversion au risque », a expliqué Sperax, notant que de nouvelles garanties seront ajoutées et que le déploiement de garanties inter-chaînes est possible. dans l’avenir de Sperax.
Le jeton de gouvernance du protocole, $SPA, a été répertorié sur Huobi en 2021, avec d’autres listes à venir en 2022. Dans la foulée, Sperax a lancé des fermes $SPA et $USDs.
Ces fermes ont été les premiers pools sur Uniswap V3, permettant la frappe des cinq premiers millions de dollars américains.
Pour augmenter encore les cas d’utilisation des $USD, Sperax a également récemment lancé un Metapool $USD incitatif avec Saddle Finance, un teneur de marché automatisé (AMM) optimisé pour les cryptos à valeur indexée.
« Notre stratégie de déploiement est lente et régulière, nous prévoyons une feuille de route durable », a déclaré Sperax, expliquant que l’équipe souhaite éviter le mégahype, car de tels scénarios entraînent souvent des plantages et des brûlures.
« Nous sommes la 3ème paire de trading la plus liquide sur Uniswap Arbitrum, avec plus de 8 millions de dépôts », a ajouté Sperax, notant que la communauté Sperax a décuplé – « tout cela de manière organique depuis le lancement du stablecoin ».
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Comment utiliser un stablecoin ?
Il existe plusieurs stablecoins en dehors du $USD, on a notamment le Dai (Dai), le FRAX et bien d’autres, mais le plus connu et le plus utilisé est le Tether (USDT). Si vous souhaitez avoir un maximum d’informations sur les stablecoin et sur la crypto-monnaie en général, rendez-vous sur actucrypto.info. Certaines personnes se demandent à quoi peut servir un stablecoin. D’entrée de jeu, cet actif étant plus stable que le bitcoin et l’ethereum, permet de limiter la volatilité de la valeur des jetons des utilisateurs. Aussi, les stablecoins permettent de transférer de l’argent en ne payant que des frais très réduits. Par exemple, il est possible d’envoyer un millions de dollars d’UDC en payant des frais n’atteignant pas un dollar. Ces coûts réduits permettent donc à son détenteur de faire des transferts d’argent partout dans le monde très facilement. Aussi, en investissant en stablecoins, l’on reçoit régulièrement des récompenses avantageuses. Il faut également préciser que pour détenir ces actifs, l’on n’a pas besoin d’ouvrir un compte bancaire.
Les investisseurs et les traders peuvent également gagner des intérêts avec leurs stablecoins, via des crédits (il s’agit ici de faire des prêts de stablecoins en échange de paiement d’intérêts.) et le staking (plus l’on dépose ces actifs dans le staking, et plus on a de chances de gagner des récompenses.).