Choisir entre les ETF et les CFD sur la plateforme de trading MT5 : détails de l’ICO, prix, roadmap, whitepaper…

Les fonds négociés en bourse (ETF) et les contrats sur différence (CFD) deviennent rapidement des outils d’investissement populaires parmi les traders particuliers. Grâce à l’interface améliorée de la plateforme MetaTrader 5, davantage de traders particuliers peuvent désormais négocier des ETF et des CFD dans le confort de leur foyer, sans aucun problème. Si ces deux options d’investissement sont souvent évoquées dans les milieux financiers, elles sont aussi différentes que similaires. Avant de choisir l’une ou l’autre de ces deux options, les traders doivent être conscients de leur caractère unique et de la manière dont cela peut affecter leurs objectifs d’investissement.

Que sont les ETF ?

Imaginez que vous avez un grand coffre à jouets et qu’au lieu d’un seul type de jouet, vous voulez y contenir de nombreux jouets différents. Un ETF est comme un grand coffre à jouets, mais au lieu de jouets, il contient diverses sociétés ou investissements.

Lorsque vous achetez un ETF, vous n’obtenez pas seulement un jouet (ou les actions d’une entreprise), mais toute une boîte remplie d’options diverses. De cette façon, vous pouvez acheter et vendre votre coffre à jouets ETF comme vous achèteriez ou vendriez un seul jouet. Le meilleur, c’est que ces collections ou packages d’ETF sont généralement moins chers que l’achat de chacun séparément.

Le le premier ETF au monde a été lancé au Canada en 1990, mais son influence s’est depuis étendue à d’autres parties du monde. Ces fonds d’investissement sont négociés en bourse, de la même manière que les actions individuelles.

Il existe différents types d’ETF. Pour étudier une tendance ou un secteur populaire, vous disposez d’ETF passifs, tandis que les ETF à gestion active sont contrôlés par des gestionnaires de portefeuille. Il existe également des ETF obligataires, qui sont utilisés pour déterminer les bénéfices des investisseurs. Les autres ETF comprennent les ETF sur matières premières, les ETF sur devises, les ETF sur les contrats à terme Bitcoin approuvés en 2021 et repérer les ETF Bitcoin approuvé par la SEC américaine en 2024.

Que sont les CFD ?

Comme son nom l’indique, un contrat sur différences (CFD) est un « contrat » entre un acheteur et un vendeur. Le CFD n’est pas un contrat ou un accord régulier entre les parties pour échanger des biens ou des services, dans lequel l’acheteur doit payer au vendeur la valeur ou le prix exact d’une marchandise, d’une action ou d’un actif pour le posséder ; c’est tout le contraire. Ce contrat stipule que l’acheteur ne paie au vendeur que la différence de prix entre la valeur actuelle d’un actif et sa valeur à une date contractuelle spécifiée. Ainsi, les traders peuvent profiter des mouvements de prix sans posséder l’actif.

Les types de CFD incluent les CFD sur le forex basés sur le taux de change de différentes devises, les CFD sur les actions de différentes sociétés comme Apple, Tesla et Amazon, les CFD sur les indices basés sur le S&P 500 et le Nikkei 225, et les CFD sur les matières premières sur le pétrole, le café et le cacao. Malgré le caractère unique de l’actif sous-jacent de chaque CFD, la même structure de prévision de prix s’applique aux positions longues et courtes.

ETF vs CFD

Malgré les distinctions apparentes entre les ETF et les CFD, ils présentent certaines similitudes. Ceux-ci inclus:

• Variété d’actifs : Comme indiqué précédemment, les ETF et les CFD prennent en charge plusieurs actifs sous-jacents. Du forex aux actions, en passant par les matières premières et les indices, les traders disposent d’une variété d’options sur ETF et CFD.
• Spéculations sur les prix : Les deux options d’investissement sont excellentes pour le trading spéculatif. Cependant, avec les ETF, les traders prennent souvent des positions longues, s’attendant à un mouvement de prix positif, mais ils ont une option plus flexible pour prendre des positions longues ou courtes avec les CFD. L’essentiel est que les traders doivent toujours prédire le prix futur de l’actif.
• Couverture : Les ETF et les CFD offrent aux traders de multiples options d’actifs, ce qui en fait d’excellentes options pour couvrir d’autres positions et la performance des différentes options d’investissement de leurs portefeuilles.

Maintenant, regardons les différences.

Les distinctions essentielles entre les ETF et les CFD sont :

• Régulation: Les ETF sont réglementés par une bourse centralisée, tandis que les CFD sont soumis à une bourse décentralisée, également connue sous le nom de marché de gré à gré (OTC). Les CFD permettent aux traders de redéfinir et de personnaliser les termes et conditions de toute transaction. Cependant, de plus en plus de traders considèrent une bourse centralisée comme une source d’investissement beaucoup plus sûre avec des termes et conditions de négociation uniformes.
• La possession: Les ETF donnent à un trader un pourcentage de propriété de l’actif sous-jacent. En investissant dans un ETF boursier, le trader devient un actionnaire ayant une certaine participation dans l’évolution du cours de l’action. D’un autre côté, les CFD se concentrent sur la différence de prix et non sur la propriété de l’actif sous-jacent. Par conséquent, le commerçant ne réalise un profit ou une perte sur les changements de prix que dans un délai spécifié.

Puis-je négocier des ETF et des CFD simultanément ?

Vous devez négocier des ETF pour détenir un pourcentage de propriété de l’actif sous-jacent dans lequel vous investissez. Vous pouvez également profiter d’une large diversification d’investissements où vous pouvez négocier des positions longues au prix des frais au jour le jour du courtier.

Si vous souhaitez profiter de la flexibilité des positions longues et courtes, les CFD sont votre meilleur choix. Vous pouvez profiter de la spéculation sur les différents prix des actifs dans le confort du marché décentralisé avec des règles de négociation flexibles.

De nombreux traders expérimentés ont développé des stratégies intégrant des ETF et des CFD. Une stratégie consiste à utiliser un CFD pour compenser les risques d’investissement futurs dans les ETF, ce que l’on appelle l’exposition de couverture. Pour négocier efficacement les ETF et les CFD, trouvez un bon courtier doté d’une excellente plateforme de trading, comme le MétaTrader 5 plateforme de trading, avec des outils graphiques avancés pour faciliter votre analyse et votre trading.

Aligner les stratégies d’investissement sur les objectifs et la tolérance au risque

Avant de décider d’un plan d’investissement, pesez les risques par rapport à vos objectifs d’investissement. Les ETF peuvent être votre meilleur choix si vous commencez seulement votre parcours commercial. Les ETF, comme le trading à long terme, sont également une bonne option si votre objectif d’investissement est stable. Les traders plus expérimentés, capables de gérer des transactions à court terme à haut risque, peuvent profiter des avantages des CFD. Quelle que soit votre préférence, n’oubliez pas de prendre des décisions d’investissement judicieuses, fondées sur des recherches approfondies.