Avantages et inconvénients du trading de crypto avec marge : détails de l’ICO, prix, roadmap, whitepaper…

Par Terry Ashtonmis à jour le 1er juillet 2024

Ces dernières années, le trading sur marge des crypto-monnaies a envahi la scène commerciale, alors que de plus en plus de traders se lancent dans cette arène au lieu du trading au comptant standard. Si vous vous demandez de quoi parle tout ce buzz, le trading sur marge vous permet d’emprunter de l’argent pour augmenter la taille de vos transactions, dans le but de réaliser des profits plus importants.

Cela semble excitant, n’est-ce pas ? Eh bien, c’est possible, mais ce n’est pas sans risques. La promesse de gains amplifiés s’accompagne également d’un risque de pertes importantes, et c’est là que les choses se compliquent. Dans cet article, nous allons analyser les avantages et les inconvénients du trading de crypto-monnaies avec marge, vous aidant à décider si c’est la bonne décision pour vous.

Qu’est-ce que le trading sur marge en crypto-monnaie ?

Le trading sur marge en crypto-monnaie permet aux traders d’emprunter des fonds pour augmenter la taille de leurs positions de trading. Essentiellement, vous utilisez de l’argent emprunté à une bourse de trading sur marge de crypto-monnaie pour négocier des quantités de crypto-monnaie plus importantes que vous ne le pourriez avec vos propres fonds. Cette technique peut potentiellement amplifier vos profits si le marché évolue en votre faveur, mais elle augmente également le risque de pertes plus importantes si le marché évolue contre vous.

Dans le contexte des cryptomonnaies, le trading sur marge consiste à utiliser une partie de vos fonds comme garantie pour emprunter des fonds supplémentaires. Par exemple, si vous avez 1 000 $ et que vous souhaitez trader avec un effet de levier de 10x, vous pouvez contrôler 10 000 $ de cryptomonnaies.

L’effet de levier est le concept clé du trading sur marge. Il fait référence au rapport entre le montant du capital que vous investissez et le montant que vous empruntez. Un ratio d’effet de levier de 10:1, ou 10x, signifie que vous pouvez négocier dix fois le montant de votre propre capital.

Plusieurs plateformes d’échange proposent des opérations sur marge pour les crypto-monnaies. Parmi les plus populaires, on trouve Binance, Bitfinex, Kraken et Coinbase Pro. Ces plateformes offrent différents niveaux d’effet de levier, allant de 2x à plus de 100x, s’adressant aussi bien aux traders conservateurs qu’à ceux qui recherchent des risques et des récompenses plus élevés.

Avantages du trading de crypto avec marge

Augmentation des bénéfices

L’un des principaux attraits du trading sur marge est le potentiel d’augmentation des profits. Lorsque vous tradez avec un effet de levier, vous empruntez essentiellement des fonds pour amplifier votre position de trading. Cela signifie que même une petite augmentation du prix d’une crypto-monnaie peut entraîner des gains importants.

Par exemple, si vous avez 1 000 $ et utilisez un effet de levier de 5x, vous pouvez trader avec 5 000 $. Si le prix de la crypto-monnaie dans laquelle vous avez investi augmente de 10 %, votre bénéfice sera de 500 $ au lieu de 100 $, ce qui augmentera considérablement vos rendements. Les statistiques montrent que les traders utilisant l’effet de levier peuvent obtenir des rendements jusqu’à 10 fois supérieurs à ceux qui négocient avec leur propre capital.

Accès à des postes plus importants

Le trading sur marge vous permet d’accéder à des positions plus importantes que celles que vous pourriez obtenir avec votre propre capital. Cela signifie que vous pouvez profiter de mouvements et d’opportunités de marché plus importants.

Par exemple, si vous repérez une transaction prometteuse mais que vous ne disposez que de fonds limités, l’utilisation de la marge peut vous permettre d’entrer dans la transaction à une valeur beaucoup plus élevée. Imaginez que vous avez 2 000 $ et que vous utilisez un effet de levier 3x, tout à coup, vous négociez avec 6 000 $ !

Stratégies de marge avancées

Les stratégies de trading à effet de levier cryptographique sont sensiblement différentes des stratégies de marché au comptant standard en raison des risques et des complexités supplémentaires impliqués. Dans le trading au comptant, vous achetez et vendez des crypto-monnaies directement en utilisant votre propre capital. L’objectif principal est d’acheter à bas prix et de vendre à un prix élevé, avec une gestion des risques centrée sur les ordres stop-loss et la diversification du portefeuille.

En revanche, le trading avec effet de levier introduit le concept d’emprunt de fonds pour augmenter votre exposition au marché. Cela amplifie non seulement les profits potentiels, mais aussi les pertes. Les stratégies de trading sur marge nécessitent une compréhension approfondie de la dynamique du marché, un timing précis et une gestion rigoureuse des risques. Consultez ce guide pour des stratégies de trading à effet de levier crypto plus avancées.

Voici quelques stratégies avancées clés :

1. Swing trading avec effet de levier

Le swing trading consiste à conserver des positions pendant plusieurs jours, voire plusieurs semaines, pour capturer les fluctuations de prix. Grâce à l’effet de levier, les swing traders peuvent amplifier leurs gains pendant ces périodes. Les aspects clés comprennent :

• Analyse technique:Utiliser des graphiques et des indicateurs pour identifier les points d’entrée et de sortie potentiels.
• Sentiment du marché:Comprendre les tendances générales du marché et les nouvelles qui pourraient avoir un impact sur les prix.
• Gestion des risques: Mise en place d’ordres stop-loss serrés pour limiter les pertes potentielles.

2. Négociation d’arbitrage

Le trading d’arbitrage consiste à tirer parti des différences de prix entre différentes bourses ou marchés. Grâce à l’effet de levier, les traders peuvent augmenter l’efficacité de leur capital et leurs marges bénéficiaires. Cette stratégie nécessite :

• Exécution rapide:La rapidité est essentielle pour exploiter les opportunités d’arbitrage avant qu’elles ne se clôturent.
• Frais bas:Choisir des échanges avec des frais de transaction faibles pour maximiser les bénéfices nets.
• Liquidité élevée: Assurer une liquidité suffisante pour exécuter des transactions à effet de levier importantes sans dérapage.

3. Couverture

La couverture consiste à prendre une position de compensation pour atténuer les pertes potentielles de votre investissement principal. Par exemple :

• Positions longues/courtes: Si vous détenez une position longue sur une crypto-monnaie volatile, vous pouvez ouvrir une position courte en utilisant un effet de levier pour vous protéger contre les baisses de prix.
• Options et contrats à terme:Utilisation de contrats dérivés pour couvrir des positions, nécessitant une connaissance des spécifications des contrats et des dates d’expiration.

4. Scalping

Le scalping est une stratégie de trading à haute fréquence qui vise à réaliser de petits bénéfices grâce à des changements de prix infimes. L’effet de levier améliore la rentabilité de chaque transaction. Les éléments essentiels comprennent :

• Prise de décision rapide: Les scalpers doivent prendre des décisions rapides et exécuter des transactions en quelques secondes, voire quelques minutes.
• Trading automatisé:Utiliser des robots de trading pour capitaliser sur des opportunités éphémères et gérer plusieurs transactions simultanément.
• Une discipline de fer:Adhérer à un plan de trading prédéfini et éviter le trading émotionnel.

Vente à découvert

Le trading sur marge vous permet également de profiter des marchés en baisse grâce à la vente à découvert. La vente à découvert consiste à emprunter une cryptomonnaie et à la vendre à son prix actuel, avec l’intention de la racheter à un prix inférieur. Si le prix du marché baisse, vous pouvez racheter l’actif au prix inférieur, le restituer au prêteur et empocher la différence. Cette capacité à parier contre le marché peut être un outil précieux dans l’arsenal d’un trader, en particulier dans des conditions de marché baissières. En fait, lors du krach boursier des cryptomonnaies de 2018, de nombreux traders avisés ont utilisé la vente à découvert pour réaliser des bénéfices pendant que le marché s’effondrait.

Liquidité améliorée

Avoir accès à des fonds plus importants grâce au trading sur marge peut améliorer votre liquidité de trading. Cela signifie que vous pouvez entrer et sortir des transactions plus facilement sans impact significatif sur le prix du marché. Une liquidité améliorée peut conduire à des transactions plus efficaces et à une meilleure exécution de vos transactions, vous permettant ainsi de capitaliser plus efficacement sur les opportunités du marché.

Inconvénients du trading de crypto-monnaies avec marge

Risque accru de perte

L’un des principaux inconvénients du trading sur marge est le risque accru de pertes. Si l’effet de levier sur vos transactions peut amplifier vos gains, il peut également amplifier vos pertes. Par exemple, si vous utilisez un effet de levier de 10x et que votre transaction évolue contre vous de seulement 10 %, vous risquez de perdre la totalité de votre investissement. En effet, les fonds empruntés doivent être remboursés, que votre transaction soit réussie ou non.

Appels de marge et liquidation

Les appels de marge et la liquidation sont des risques importants associés au trading sur marge. Un appel de marge se produit lorsque la valeur de votre compte tombe en dessous de la marge de maintenance requise, qui est le montant minimum de fonds propres nécessaire pour maintenir votre position ouverte. Lorsque cela se produit, vous devrez soit déposer davantage de fonds, soit liquider votre position pour respecter l’exigence de marge.

Si vous ne le faites pas, votre courtier peut clôturer vos positions, souvent à perte, pour éviter une nouvelle baisse de la valeur de votre compte. Cela peut être dévastateur sur le plan financier, surtout si le marché évolue rapidement en défaveur de votre position. C’est comme recevoir un appel de votre banque vous disant : « Vous vous souvenez de l’argent que vous avez emprunté ? Nous en avons besoin… maintenant ! »

Intérêts et frais

Emprunter des fonds pour effectuer des transactions sur marge n’est pas gratuit. Les traders doivent payer des intérêts sur le montant emprunté, et ces coûts peuvent s’accumuler rapidement, surtout si vous conservez vos positions pendant une période prolongée. En outre, d’autres frais peuvent être associés aux transactions sur marge, tels que des frais de commission ou des frais de tenue de compte.

Stress émotionnel et psychologique

Trader avec marge peut être éprouvant sur le plan émotionnel. Les enjeux plus élevés peuvent entraîner une augmentation du stress et de l’anxiété, dans la mesure où le potentiel de gains et de pertes est amplifié. Cette pression émotionnelle peut entraîner une mauvaise prise de décision, comme une vente panique ou le maintien de positions perdantes trop longtemps dans l’espoir d’un rebond. La gestion du stress et le maintien d’un état d’esprit clair et rationnel sont essentiels au succès du trading sur marge, mais cela peut s’avérer difficile, en particulier pour les nouveaux traders.

Complexité

Le trading sur marge est plus complexe que le trading classique et nécessite une compréhension approfondie des mécanismes de marché et de la gestion des risques. Les traders doivent bien connaître l’analyse technique, les tendances du marché et les règles spécifiques des plateformes de trading sur marge. Sans une base de connaissances solide, il est facile de commettre des erreurs coûteuses. La courbe d’apprentissage abrupte peut être un obstacle pour beaucoup, il est donc essentiel de bien se renseigner avant de s’engager dans le trading sur marge.

Les principaux domaines sur lesquels se concentrer sont les suivants :

• Analyse technique
• Tendances du marché
• Règles spécifiques à la plateforme

Potentiel de sur-trading

Avec l’accès à plus de fonds, il existe une tentation de négocier plus fréquemment, ce que l’on appelle le surtrading. Même si cela peut sembler une bonne idée de capitaliser sur chaque mouvement du marché, les transactions excessives peuvent entraîner des coûts de transaction plus élevés et une exposition au risque accrue. Il est important d’avoir une stratégie de trading disciplinée et de s’y tenir, plutôt que de se laisser emporter par l’excitation et de faire des transactions impulsives. Le surtrading peut rapidement épuiser votre compte, surtout si vous ne faites pas attention à votre effet de levier et à votre gestion des risques.

Emballer

En résumé, le trading de cryptomonnaies avec marge offre à la fois des opportunités intéressantes et des risques importants. Du côté positif, le trading sur marge peut conduire à une augmentation des bénéfices potentiels, à une plus grande flexibilité et à la capacité de diversifier les stratégies de trading. Il offre également des opportunités de vente à découvert, d’amélioration de la liquidité et de couverture.

Ces avantages s’accompagnent toutefois d’inconvénients considérables. Parmi les risques figurent l’amplification des pertes, la possibilité d’appels de marge et de liquidation, les intérêts et les frais, le stress émotionnel et psychologique et le risque de sur-négociation.

La plupart des traders font l’erreur d’entrer sur le marché avec une formation adéquate. Ne faites pas la même erreur. Utilisez un échange de trading sur marge cryptographique qui propose un compte démo sur lequel vous pouvez vous entraîner sans risque.