7 tips pour évaluer une cryptomonnaie avant de l’acheter
Investir dans une cryptomonnaie n’est pas si simple. Il y a beaucoup de facteurs à prendre en compte et à étudier avant toutes prises de décision. De plus, il est important de rappeler LA règle de base : il faut toujours investir l’argent que vous êtes prêts à perdre !
Un marché prometteur
Le marché des cryptomonnaies attire de plus en plus de personnes. Par sa volatilité où l’on peut gagner comme perdre très vite de l’argent mais aussi par la technologie qu’il y a derrière la blockchain et les cryptomonnaies. Après l’adoption du Bitcoin comme monnaie légale dans certains pays, de plus en plus d’entreprises acceptent les cryptomonnaies et le développement de la technologie blockchain dans notre quotidien, ce marché devient de plus en plus prometteur aux yeux de chacun. Même s’il attire de nombreuses critiques et que pour certains ce n’est qu’une vaste arnaque qui s’écroulera un jour ou l’autre, pour beaucoup d’autres, c’est une technologie qui est en train de révolutionner notre système financier et qui va apporter de nombreuses solutions aux problèmes que nous rencontrons dans la finance centralisée. Ce marché est encore jeune et beaucoup d’éléments sont encore flous comme la régulation par exemple mais cela n’empêche que pour beaucoup, investir dans les cryptomonnaies c’est investir dans le futur.
Le Bitcoin reste la cryptomonnaie la plus sure avec la plus grosse capitalisation boursière du marché. Cependant, bien d’autres cryptomonnaies appelées Altcoins émergent avec de nouvelles solutions. Aujourd’hui il existe plus de 19 000 cryptomonnaies. Évidemment elles n’offrent pas toutes une solution révolutionnaire et beaucoup sont que des arnaques. C’est pourquoi, il est primordial pour un débutant comme pour un expert de bien savoir différencier les arnaques des réelles innovations pour investir dans la bonne cryptomonnaie.
1) Consultez le site internet du projet
Certes, il est très facile de nos jours de créer un site internet. Ce n’est pas parce qu’une cryptomonnaie à un beau site internet que ce n’est pas une arnaque. Cependant, regardez si les informations sont régulièrement mises à jour. Il faut également y trouver toutes les informations sur le projet et notamment les membres de l’équipe et les partenariats. Le site doit également proposer un livre blanc ou « white paper » en anglais.
2) Le livre blanc
Il est très important de livre le « white paper » du projet. Attention, ce n’est pas par ce que le livre blanc fait 100 pages que c’est forcément un projet solide. À l’inverse, ce n’est pas par ce que le livre blanc contient seulement 10 pages que c’est une arnaque. C’est peut-être un projet naissant qui a encore besoin d’être développé.
Le livre blanc est l’élément principal d’un token, vous y trouverez toutes les explications du projet, la politique de distribution des tokens, la politique de création des tokens, l’écosystème… Certains livres blancs vont très loin dans l’explication de leurs calculs et vous pouvez vite vous y perdre si vous n’est pas un professionnel dans le domaine. Mais vous n’avez pas besoin de comprendre tous les calculs pour comprendre le fondamental du projet.
3) Les réseaux sociaux
La plupart des projets cryptos ont leurs propres réseaux sociaux. Examiner attentivement leurs réseaux. Tout d’abord sur twitter, examiner leur communication. Est-ce qu’elle est régulière ? Est-ce qu’elle est en accord avec leur projet et leur feuille de route ? Vous devez comprendre le projet et ces avancées à travers les réseaux sociaux. Si les publications du projet se concentrent seulement sur des buzz word tels que « le meilleur projet 2022 » « le projet qui va révolutionner la blockchain» « c’est maintenant qu’il faut investir» … oubliez immédiatement ce projet.
Examinez également leur canal discord et Telegram Est-ce que les modérateurs répondent à vos questions ? Est-ce que la communauté est active ? Est-ce que la communauté pose des questions sur le projet et s’intéresse ?
Faites vos propres recherches. Vous pouvez taper le nom du projet sur Twitter et voir si beaucoup de gens en parlent et si la communauté supporte le projet ou si les gens en parlent positivement…
4) L’équipe et les partenariats
L’équipe est un élément clef pour savoir si le projet est solide ou pas. Vous trouverez tous les membres de l’équipe sur leur site internet ou dans le white paper. Généralement, dans les projets solides, quelques membres de l’équipe sont déjà connus dans le marché. Soit, ils ont déjà fait partie d’un développement d’autres projets ou ils ont déjà travaillé pour d’entreprises crypto renommées… Il est rare et ça peut être un signe d’arnaque si aucun membre d’un projet n’est connu ou n’a déjà travaillé dans le domaine des cryptomonnaies.
Les partenariats sont aussi un élément clef dans l’analyse d’un projet. Il est toujours plus rassurant de voir de gros partenariats qu’ils soient familiers dans le domaine des cryptomonnaies ou pas.
5) Examiner les métriques du token
Examiner, en fonction de votre stratégie des risques, les métriques du token. Allez sur CoinMarketCap et analysez la capitalisation boursière du token, examinez son volume d’échanges et les métriques d’approvisionnement Ensuite questionnez-vous, est-ce que cette cryptomonnaie correspond à ma stratégie et à ma gestion des risques ?
6) Étudiez l’historique des prix
Il est souvent utile d’étudier la courbe des prix d’une cryptomonnaie sur du moyen-long terme. Évidemment les prix varient régulièrement dû à la volatilité du marché. Mais si une cryptomonnaie ne fait qu’augmenter très rapidement puis chuter soudainement cela peut indiquer un scénario de pompage et de vidage. C’est une arnaque dans laquelle une crypto prend énormément de valeur dû à une fausse information médiatique, puis immédiatement vendue.
7) L’utilité de la cryptomonnaie
Si votre objectif est d’investir dans un projet prometteur qui peut changer notre quotidien il est important de se focaliser sur l’utilité du Token. Questionnez-vous sur l’utilité de ce token dans notre écosystème. Qu’est-ce qu’il va apporter à mon quotidien ? Est-ce qu’il va changer ma manière de consommer ? Est-ce qu’il sera utile pour les entreprises ? Est-ce qu’il va permettre de lutter contre la pauvreté ? …. Si on prend l’exemple du Bitcoin, c’est un crypto considéré comme une réserve de valeur et une monnaie légale dans certains pays. Elle est d’une grande utilité pour notre écosystème. Ethereum est également un exemple très important où son utilité a bouleversé notre écosystème. Beaucoup d’entreprises, de contrats intelligents et de NFT dépendent de sa technologie.
Conclusion
Il est donc primordial de se renseigner sur le projet d’une nouvelle crypto avant d’investir. L’information que vous aurez vous permettra de distinguer une arnaque d’un réel projet mais également de discerner les projets les plus prometteurs parmi les vrais projets que vous avez mis en avant lors de vos recherches. C’est comme cela que vous réussirez à vous constituer un bag de projet prometteur auquel vous avez confiance sur le long terme.